کرایه دادن حساب کاربری در صرافی های ارز دیجیتال چرا غیر قانونی است؟

آیا تا کنون چشمتان به آگهی های استخدام در منزل یا کار در منزل خورده است؟ این نوع آگهی ها دامی برای قربانیان است و شیوه ای جدید برای سرقت از کارت های بانکی هکی و پولشویی می باشد که با ارزهای دیجیتال در ارتباط است. بنابراین برای این که شما نیز قربانی این نوع تبلیغات نباشید، در این مقاله با ما همراه باشید تا بگوییم که چگونه کرایه دادن حساب کاربری در صرافی های ارزهای دیجیتال، می تواند شما را تبدیل به یک مجرم کند.

شیوه کلاهبرداری

اخیرا برخی از آگهی های کاریابی عناوینی را همچون استخدام در منزل، درآمد نجومی در منزل، کار در منزل و … منتشر می کنند، و سپس از قربانی خود می خواهند که در یک صرافی آنلاین ارز دیجیتال ثبت نام کرده و پس از انجام مراحل احراز هویت در این سایت (با مدارک شناسایی مثل شناسنامه و کارت ملی)، نام کاربری و رمز عبر خود را در اختیار این فرد قرار دهند، تا این کلاهبردار بتواند از طریق حساب آن ها دست به خرید و فروش بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال بزند، و درصدی از خرید را به عنوان سود به صاحب حساب بدهد.

درآمدی که کلاهبرداران از این طریق به قربانی وعده می دهند بسیار زیاد است (حدود 6 تا 9 میلیون تومان در ماه) و این رقم بالا ممکن است هر فردی را وسوسه به انجام این کار نماید. روش کار این کلاهبرداران نیز به اسن صورت است که با استفاده از حساب کاریری فرد قربانی در صرافی و با مدارک شناسایی وی، مبالغ موجود در کارت های بانکی دزدی یا هک شده را که از طریق حمله فیشینگ به دست آورده اند را تبدیل به بیت کوین می نمایند و یا از این طریق اقدام به پولشویی می کنند.

اکنون باید به این نکته توجه کنید که حساب کاربری به نام قربانی است و احراز هویت در این وب سایت صرافی ارز دیجیتال نیز با مدارک شناسایی وی صورت گرفته است، بنابراین تمامی مسئولیت های قضایی و قانونی به عهده صاحب حساب خواهد بود، و پس از این که پول به بیت کوین تبدیل شود، تقریبا هیچ ردی از مجرم باقی نخواهد ماند.

تراکنش های نیمه ناشناس بیت کوین

همان طور که گفتیم پس از این که پول فیات تبدیل به بیت کوین شود، دیگر نمی توان این تراکنش ها را ردیابی کرد و به بیان دیگر تراکنش های بیت کوین نیمه ناشناس هستند. اما نیمه ناشناس بودن تراکنش های بیت کوین به چه معنا است؟

نیمه نا شناس بودن تراکنش های بیت کوین به این معنی است که همه می توانند تمامی تراکنش های انجام شده در بیت کوین را مشاهده کنند، اما بر خلاف تراکنش های بانکی که نیاز به وارد کردن اطلاعات هویتی فرد، مثل نام و نام خانوادگی و … دارد، تراکنش های بیت کوین بدون نام صورت می گیرند. به همین دلیل است که پیگیری تراکنش های بیت کوین و ارزهای دیجیتال دیگر سخت است و تنها فرد مسئول این تراکنش ها، فردی است که به کرایه دادن حساب کاربری خود در صرافی های ارز دیجیتال پرداخته باشد.

به همین خاطر است که صرافی های ارز دیجیتال برای خرید و فروش هر نوع ارز دیجیتال، از مشتریان درخواست می کنند که با ارسال تصاویری از مدارک شناسایی شان همچون شناسنامه و دیگر مدارک هویتی، احراز هویت انجام دهند، تا از این طریق بتوانند در صورت وقوع جرم، آن را به صورت قضایی پیگیری نمایند.

کرایه دادن حساب کاربری در صرافی

یک بار دیگر نحوه عملکرد کلاهبرداران در شیوه کرایه دادن حساب کاربری در صرافی ارزهای دیجیتال را با جزئیات بیشتر بررسی می کنیم.

همان طور که گفتیم، هکر ها با استفاده از روش فیشینگ اطلاعات کارت های بانکی را سرقت می کنند. حال اگر بخواهند مبالغ سرقتی را با استفاده از تراکنش بانکی به حساب خود یا دیگر حساب ها منتقل کنند، ردیابی می شوند و این کار برای آن ها دردسر ساز است.

بنابراین آن ها برای این که بتوانند بدون دردسر پول دزدیده شده را نقد کنند، به افراد نا آگاهی نیاز دارند که با نام و مدارک شناسایی خود یک حساب در یکی از صرافی های ارز دیجیتال باز کرده و احراز هویت انجام دهند، تا از طریق حساب آن ها بتوانند پول های دزدیده شده را به بیت کوین یا هر ارز دیجیتال دیگر تبدیل کرده و بدون بر جای گذاشتن ردی از خود، پول ها را نقد کنند. در این صورت رهگیری این افراد برای پلیس بسیار سخت تر خواهد شد.

از سوی دیگر، برخی مجرمان ممکن است پول هایی که از راه غیر قانونی به دست آورده اند را با این ترفند قانونی کرده و به اصطلاح پولشویی انجام دهند.

روش قانع کردن قربانیان برای کرایه دادن حساب کاربری در صرافی

کلاهبرداران و مجرمان می توانند از طرق مختلفی افراد را قانع به کرایه دادن حساب کاربری خود در یک صرافی ارز دیجیتال نمایند، اما روش معمول آن به صورتی است که در ادامه بیان می کنیم.

سخن آخر

در نهایت باید به یاد داشته باشید که هرگز نباید فریب این نوع از تبلیغات یا آگهی ها را بخورید. هنگامی که می خواهید در یک صرافی ارز دیجیتال حساب کاربری افتتاح کنید، قوانین صرافی را تایید می کنید، که یکی از مفاد اصلی آن، این است که مسئولیت تمامی جرائم انجام شده با دارنده حساب کاربری است، و اگر هر گونه جرمی صورت بگیرد، وی باید پاسخگو باشد. در تصویر بالا می توانید قوانین اکسچنج 98 را در این خصوص مطالعه نمایید. بنابراین پیشنهاد ما به شما این است که حساب کاربری خود را نه تنها به غریبه ها، بلکه به آشنایان و دوستان خود نیز کرایه ندهید.