معاملات CFD چیست؟

contract for difference یا سی اف دی، یک شکل محبوب از معاملات مشتقه است. معاملات CFD این امکان را به شما می دهد که در مورد افزایش یا کاهش قیمت بازار های جهانی مالی مانند سهام ها، شاخص ها، کالاها و ارز ها پیش بینی کنید. برای اینکه معاملات CFD را بهتر متوجه شوید، ابتدا کمی عقب تر می رویم.

در معاملات آتی یا future خریدار و فروشنده متعهد می شوند که در یک تاریخ مشخص کالای خریداری شده به خریدار تحویل داده شود. با این نوع معاملات، تاجران می توانند با پیش بینی وضعیت بازار در آینده قرار داد بسته و از نوسانات سود کنند. تصور کنید سکه در بازار روز به قیمت 4 میلیون تومان معامله می شود اما تاجری پیش بینی می کند، سکه در شش ماه آینده گران می شود. پس با عقد قراردادی با مبلغ بالاتر، تعهد می دهد در تاریخ مشخص طلا را با قیمت مورد نظر به خریدار تحویل دهد.

با تمام کاربرد های خوب معاملات آتی، این سبکه از معاملات نقاط ضعفی نیز دارند و آن این است که در زمان سر رسید قرار داد بایستی تسویه حساب صورت گیرد. حال اگر پیش بینی یکی از طرفین معامله درست نباشد، متضرر می شود. معاملات سی اف دی برای حل این مشکل ایجاد شده اند.

CFD ها معاملات جدیدی هستند که در سال های 1990 پدید آمدند. سود کسب شده از این معاملات به قدری بالا بود که بعد از استرالیا، به عنوان اولین کشور در سال 2002، باقی کشور ها نظیر ایتالیا، سنگاپور، نروژ و فرانسه نیز شروع به استفاده از آن کردند.

اما این معاملات CFD دقیقا چه هستند؟

سی اف دی نوعی از قرارداد است که به شما اجازه می دهد بدون داشتن سهام یک شرکت یا کلا و… از نوسانات قیمت آن سود کنید. یعنی لزومی به داشتن سهام شرکت اپل ندارید تا بتوانید از آن کسب درآمد کنید. بلکه اگر بتوانید وضعیت بازار را پیش بینی کنید می توانید سود بدست آورید.

در معاملات CFD تفاوت قیمت ها در زمان عقد قرارداد با زمان خاتمه قرارداد مورد معامله قرار می گیرد. معامله گران با پیش بینی تحرکات بازار، پیش بینی می کنند که تعداد مشخصی از واحد های سهام افزایش یا کاهش قیمت را تجربه می کنند و بر همین اساس قرار دادی عقد می کنند.

• CFD ها در بازار های متفاوتی وجود دارد:
• CFD کالا مانند شکر، سویا، قهوه، گندم و …
• CFD فلزات مانند طلا، نقره و …
• CFD انرژی مانند نفت خام برنت، گاز طبیعی و …
• CFD شاخص ها مانند نزدک
• CFD ارز ها مانند دلار کانادا، یورو اروپا و …
• CFD سهام ها مانند فیسبوک، اپل، مایکروسافت و …

❓ چرا به جای خرید سهام از نوسانات سهام سود بدست آوریم؟

اگر تا اینجای متن با ما همراه بوده باشید، متوجه شده اید که در معاملات سی اف دی سهامی خریداری نمی شود. شاید برای شما هم این سوال پیش آمده باشد که چرا باید بر روی نوسانات قرارداد بسته شود؟ برای پاسخ به این سوال بهتر است برخی ویژگی های معامله CFD را بررسی کنیم.

ویژگی های معاملات CFD

1. معاملات سی اف دی اغلب لوریج بالاتری دارند. مفهوم لوریج یا اهرم را قبلا بیان کرده ایم (اینجا بخوانید) در سی اف دی حداکثر لوریج 1:1000 است. البته این موضوع به بروکر شما نیز مرتبط است و اینکه لوریج بالا لزوما سود بالا به همراه ندارد و می تواند سرمایه گذار را متضرر کند.
2. در بازار سنتی کسب درآمد از رشد سهام است. به این شکل که شما سهامی را خریداری می کنید و بایستی منتظر رشد قیمت آن باشید. در معاملات CFD می توانید پیش بینی کنید که سهامی افت دارد، و از این افت قیمت سود بدست آورید.
3. همانطور که بالاتر اشاره کردیم، در قرارداد های آتی، در تاریخ سررسید قرارد داد باید به پایان برسد اما در سی افی دی شرایط برای باز نگه داشتن حساب وجود دارد.
4. یک نکته بسیار مهم در CFD کم بودن کمیسیون است. تریدر ها در سی اف دی حدود 0.1 حجم معامله کمیسیون می پردازند.
5. اگر شما سهام یک شرکت را خریداری کنید باید مالیات بپردازید، در حالی که در معاملات contract for difference شما سهامی نخریده اید ! پس لزومی به پرداخت مالیات نیست.