احراز هویت مشتری یا KYC

KYC به فرایندی گفته می شود که بانک ها و سایر موسسات مالی مانند صرافی ها برای جمع آوری اطلاعات شناسایی و اطلاعات تماس از مشتریان خود استفاده می کنند. هدف از این کار جلوگیری از کلاهبرداری، پولشویی و سایر اقدامات غیر قانونی و همچنین سو استفاده از حساب های مالی است.

KYC مخفف Know Your Customer است و یک راه ساده برای شرکت ها و موسسات محسوب می شود که به اطلاعات مورد نیاز مشتریان را در اختیار آنها قرار می دهد. اگرچه برخی از مشتریان به در اختیار گذاشتن اطلاعات خود با صرافی ها و موسسات مالی تمایلی ندارند اما این روش جمع آوری اطلاعات می تواند به مدیران و مراجع قانونی در زمینه پیشگیری از مشکلات قانونی که ممکن است رخ دهد؛ بسیار کمک کند.

KYC نه یک برنامه دلخواه صرافی ها و موسسات ، بلکه به عنوان یک قانون رسمی در سال 2012 (در خصوص اوراق بهادار) تصویب شد. این قانون به منظور حفظ دو سویه سرمایه خریدار و فروشنده اعمال شد و به بیان بهتر سرمایه گذاری های درجریان را در مقابل کلاهبرداری و پول شویی بیمه می کند.

یکی از صرافی هایی که از KYC برای ارائه خدمات خود به مشتریان استفاده می کند، بایننس است. اگر شما بخواهید از تمامی خدمات این اکسچنج بدون هیچ محدودیتی استفاده کنید، باید اطلاعات خود را به طور دقیق درج کنید. اطلاعاتی که بایننس از شما در طی فرایند احراز هویت درخواست می کند، شامل موارد زیر می شود :

• نام و نام خانوادگی
• جنسیت
• کشور محل زندگی
• تصویر پاسپورت
• تصویر شخص با پاسپورت

علاوه بر KYC که به روند احراز هویت اشاره می کند؛ KYT نیز در برخی از صرافی ها انجام می شود. Know Your Transaction همانطور که از نامش پیداست، بر روی وضعیت تراکنش ها تحقیق و بررسی می کند.

KYT سطح بالاتری از KYC است. وظیفه این نوع از بررسی ، پیدا کردن منبع پول های جا به جا شده است. یکی از شرکت هایی که تراکنش های کاربران در حوزه ارز های دیجیتال را پیگیری می کند، Chainalysis می باشد.